Auf einen Blick
Das Angebot
- Unabhängige Finanzanlageberatung für sicherheitsbewusste bis renditeorientierte Anleger
- Individuelle Anlagelösungen, gemanagt von ausgewählten, international renommierten Assetmanagern und Vermögensverwaltern
- Family Office-Stil Risikomanagement auf 3 Ebenen, laufende Risikokontrolle und Optimierung
Ihr Vorteil
- Unabhängige Finanzanlageberatung ohne Interessenkonflikte
- Multi-Manager Anlageprozess im Stil eines Family Office
- Renommierte Assetmanager und Vermögensverwalter für Sie im Einsatz
- Sichere Vermögensverwahrung in Deutschland
- Transparente Gebühren auf Honorarbasis ohne Vertriebsanreize
- Verständliche Kommunikation
- Persönliche, zuverlässige Betreuung
TOP QUARTIL - Liquide Geldanlage an den Kapitalmärkten
im bewährten Stil eines unabhängigen Family Office
Das Angebot TOP QUARTIL besteht aus einem Investmentdepot zu attraktiven institutionellen Konditionen bei einer renommierten Partnerbank wie der FIL Fondsbank (FFB) oder der Commerzbank in Deutschland.
Sie erhalten eine unabhängige persönliche Anlageberatung und dauerhafte Betreuung.
Für Ihr persönliches Anlageziel wird eine individuelles Investmentportfolio erstellt, das sich aus sorgfältig ausgewählten Investmentfonds und ETF zusammensetzt.
Jeder Fonds bildet eine komplette vermögensverwaltende Anlagestrategie eines Vermögensverwalters ab und wäre bereits für sich allein für Ihre Vermögensanlage geeignet.
Bei den Vermögensverwaltern/ Fondsmanagern handelt es sich ausschließlich um Drittanbieter, die mit der VERMÖGENSKANZLEI LANG nicht verbunden sind. Teilweise besteht eine Fondshistorie seit über 30 Jahren.
Ihr Vermögen wird auf mehrere Fonds verteilt, so dass für Sie stets mehrere Vermögensverwalter im Einsatz sind. Dies erhöht die Chancen für Ihre Geldanlage durch vielfältige Expertise und Erfahrung und reduziert das (Manager-)Risiko.
Ein 3-stufiges Risikomanagement deckt die entscheidenden Risikofaktoren einer Geldanlage an den Kapitalmärkten durch eine sorgfältige Managerselektion sowie eine breite Vermögensstreuung ab. Die Risiken sind:
- eine passende Einzeltitelauswahl ohne Klumpenrisiken
- eine marktgerechte sowie Ihrem Risikoprofil entsprechende Anlageallokation über die ganze Anlagedauer und
- das Managerrisiko, das darin besteht, dass ein Manager trotz sorgfältiger Auswahl nicht optimale Anlageentscheidungen trifft.
Die empfohlene Anlagedauer ist mindestens 5 Jahre. Ihr Vermögen ist aber stets so angelegt, dass es jederzeit ohne Haltefristen liquidiert werden kann.
Es stehen verschiedene Risikoprofile zur Verfügung, von sicherheitsorientiert bis wachstumsstark, passend zu Ihrer Risikobereitschaft.
Tägliche Anlageentscheidung werden vollständig durch Vermögensverwalter bzw. Fonds übernommen, so dass Sie sich nicht selbst darum kümmern müssen. Es handelt sich um eine Alternative zu einer klassischen Vermögensverwaltung.
Ihr Investmentportfolio wird durch die VERMÖGENSKANZLEI LANG regelmäßig kontrolliert.
In einem persönlichen Quartalsbericht wird Ihnen die Entwicklung Ihrer Vermögensanlage im direkten Marktvergleich zu hunderten vergleichbaren vermögensverwaltenden Anlagestrategien aufgezeigt (Quelle: 2.000+ Misch- und Dachfonds).
Sie erhalten unaufgefordert eine Handlungsempfehlung für einen Fondstausch, wenn die Fondsselektion optimiert werden kann.
Multi-Vermögensverwalter Portfolios
Bewährte Geldanlage im Stil eines unabhängigen
Family Office
Unabhängige Anlagelösung
Mit unserer Wertpapier-Investmentlösung TOP QUARTIL unterstützen wir Sie als unabhängige Vermögens- und Finanzberatung bei der optimalen Geldanlage an den Kapitalmärkten.
TOP QUARTIL bietet Ihnen eine professionelle Geldanlage, die durch ausgewählte Assetmanager und Vermögensverwalter umgesetzt wird. Die Manager sind sorgfältig ausgewählt und im internationalen Vergleich erstklassig. Ihre Geldanlage erfolgt breit gestreut und global in Aktien, Anleihen, Rohstoffe und weitere Anlageklassen. Der Anlagestil ist vermögensverwaltend, was bedeutet, dass sich die Vermögensverwalter um tägliche Anlageentscheidungen für Sie kümmern.
Diese bei Family Offices etablierte Anlagelösung steht Ihnen mit Investmentfonds und ETF bereits ab einer Anlagesumme von 100.000 Euro zur Verfügung.
Ausführliches Beratungsgespräch
Zu Beginn führen wir ein ausführliches Beratungsgespräch, um uns kennen zu lernen und zu verstehen, was Ihnen wichtig ist und welche Vorstellungen Sie für Ihre Geldanlage haben.
Individuelle Anlagestrategie
Basierend auf Ihren finanziellen Wünschen, Zielen und Ihrer Risikobereitschaft entwerfen wir dann eine individuelle Anlagestrategie für Sie. Sie setzt die Rahmenbedingungen, mit denen sich Ihre Vorstellungen am besten realisieren lassen.
Sichere Fonds und ETF
Die Umsetzung Ihrer Anlagestrategie in eine Kapitalanlage erfolgt mit Investmentfonds und ETF. Aus über 2.000 Investmentfonds wird eine Bestenauslese getroffen, um Ihre Geldanlage optimal im Marktvergleich zu positionieren.
Die Fonds werden in einem Wertpapierdepot auf Ihren Namen bei einer unserer renommierten Partner-Depotbanken sicher verwahrt. Sie sind jederzeit kurzfristig liquidierbar.
Dreistufiges Risikomanagement
Sicherheit für Ihr Vermögen spielt bei TOP QUARTIL eine große Rolle. Es kommt ein Risikomanagement zur Anwendung, das die drei wesentlichen Risiken einer Kapitalanlage umfasst. Die Risiken sind:
- eine schlechte Einzeltitelauswahl oder Konzentration auf zu wenig Titel
- eine unpassende Allokation des Vermögens betreffend Anlageklassen, Sektoren, Regionen oder Währungen
- unterdurchschnittlicher Anlageerfolg aufgrund unglücklicher Anlageentscheidungen oder sonstiger Gründe aus dem Verantwortungsbereich des Vermögensmanagers
Zur Reduzierung dieser Risiken enthält TOP QUARTIL neben einer breiten Streuung Ihres Vermögens auf viele Einzeltitel stets auch eine gemäß den Marktgegebenheiten und Ihrer Risikobereitschaft angepasste Vermögensverteilung auf Anlageklassen und Regionen sowie den Einsatz mehrerer renommierter Vermögensverwalter unabhängig vom Anlagevolumen.
Kontrolle, Optimierung und zuverlässiger Service
Ihre individuelle Anlagestrategie und die Fondsselektion in Ihrem TOP QUARTIL Portfolio wird regelmäßig kontrolliert und bei Optimierungsbedarf angepasst, damit Ihre Geldanlage langfristig erstklassig bleibt.
Das können Sie erwarten
Best-in-Class Fondsselektion
Für Sie kommen nur Investmentfonds renommierter Assetmanager und Vermögensverwalter zum Einsatz, die als Vergleichssieger aus einem unabhängigen Marktvergleich hervorgegangen sind
Multi-Manager Portfolioansatz
Ihr Vermögen wird in einer Portfoliolösung auf Fonds verschiedener Vermögensverwalter und Assetmanager verteilt, damit es von vielfältiger Expertise und breiter Risikostreuung profitiert
Unabhängige Anlageberatung
Sie erhalten eine unabhängige Anlageberatung, die marktoffen ist und unvoreingenommen, damit Ihrem Anlageerfolg keine Interessenkonflikte im Weg stehen
Service und Kontrolle
Sie erhalten einen zuverlässigen Service von der Kontoeröffnung über ein regelmäßiges Reporting mit ungefiltertem Wettbewerbsvergleich bis zur dauerhaften Kontrolle der Fondsselektion
So leicht geht's:
4 Schritte zur optimalen Vermögensanlage
1. Schritt: Persönliches Kennenlernen
Sie sind herzlich eingeladen, zu einem ersten Gepräch an unseren Unternehmenssitz ins Chilehaus zu kommen. Bei einem Kaffee können Sie die VERMÖGENSKANZLEI LANG GmbH kennen lernen und sich ein Bild von der unabhängigen Vermögensberatung machen.
2. Schritt: Ausführliches Beratungsgespräch
Als nächstes sprechen wir über Ihre Geldanlage mit Wertpapieren an den Kapitalmärkten. Dazu nehmen wir uns ausreichend Zeit und klären zunächst einmal alle Fragen, die Sie dazu haben. Sie brauchen für Ihre geplante Geldanlage keinerlei Erfahrung oder Vorkenntnisse zu haben.
Wenn alle Fragen geklärt sind, geht es um Ihre Wünsche und Vorstellungen, die Sie mit der Wertpapieranlage verbinden. Wir legen Ihr Anlageziel fest und berücksichtigen dabei den Kontext mit Ihrem sonstigen Vermögen. Dann sprechen wir über Ihre Renditerwartung und wieviel Risiko Sie bereit sind, dafür einzugehen. Wir definieren, was Ihnen sonst noch wichtig ist, z.B. ob Sie laufende Ertragsausschüttungen benötigen oder mit einem neutralen CO2 Fußabruck investieren wollen.
3. Schritt: Individueller Anlagevorschlag
Auf Grundlage unseres Beratungsgesprächs erhalten Sie einen individuell erstellten Anlagevorschlag. Darin sind zunächst nochmal die wichtigsten Ergebnisse aus der Anöageberatungberatung festgehalten. Dann enthält der Vorschlag eine Empfehlung für ein Investmentportfolio mit ausgewählten Investmentfonds und ETF. Der Vorschlag ist detailliert erläutert.
Enthalten sind ferner vorbereite Unterlagen für die Konto-/Depoteröffnung bei einer unserer Partnerbanken. Alternativ besteht die Möglichkeit einer digitalen Depoteröffnung.
4. Schritt: Bequeme Umsetzung der Geldanlage
Der Anlagevorschlag wird solange angepasst, bis er Ihren Vorstellungen entspricht.
Nach Ihrer Zustimmung investieren Sie bequem und einfach mit vorbereiteten Orderformularen oder direkt online über Ihren digitalen Bankzugang. Dem Bankkonto sind Sonderkonditionen hinterlegt, beim Wertpapierkauf von Investmentfonds zahlen Sie keine Ausgabeaufschläge und Kick Backs werden Ihnen erstattet.
Nach dem Erstinvestment kontrollieren wir Ihre Geldanlage regelmäßig, vergleichen Ihre Fondsselektion mit Alternativen und berichten Ihnen pro Quartal darüber. Gibt es Optimierungspotential, sorgen wir für eine Adjustierung der Fondsauswahl.
So läuft's:
Der TOP QUARTL Investmentprozess zum Durchklicken
Das sagen Kunden
Das ist doch ein super Ergebnis in dem Marktumfeld!
Herzlichen Dank für die aufmerksame Begleitung meiner Anlagen.
Ein langjähriger Kunde von TOP QUARTIL*
TOP QUARTIL ist auf dem Finanzportal CAPinside
TOP QUARTIL bietet Ihnen eine erstklassige Wertentwicklung, individuell abgestimmt auf Ihre persönliche Risikobereitschaft und Ertragserwartung. Klicken Sie für aktuelle Informationen zu ausgewählten Strategien hier.
Dies ist Werbung. Die historische Wertentwicklung ist keine Indikation für die Zukunft.
Geld anlegen mit Fonds ausgewählter Vermögensverwalter
2.000
Anlagestrategien
700
Vermögensverwalter
70
Vergleichskriterien
Ihre professionelle Finanzanlage mit unabhängiger Anlageberatung im Stil eines Family Office
Lassen Sie sich unverbindlich beraten, um in Ruhe zu entscheiden!
Ein gutes Gespräch lohnt sich immer.
Steffen Lang
Unabhängiger Vermögensberater
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